صرافی‌های نمایشگاه هویت (KYC) چیست؟

💬سوال: صرافی‌های نمایشگاه هویت (KYC) چیست؟

KYC مخفف Know Your Customer به معنای “شناخت مشتری” است. این یک فرآیند است که توسط صرافی‌های ارز دیجیتال و سایر موسسات مالی برای شناسایی و تأیید هویت مشتریان خود استفاده می‌شود.

صرافی‌های ارز دیجیتال موظفند KYC را برای همه مشتریان خود انجام دهند، حتی اگر فقط یک مقدار کوچک ارز دیجیتال را معامله می‌کنند. این امر برای جلوگیری از استفاده از صرافی‌ها برای فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم ضروری است.

فرآیند KYC معمولاً شامل ارائه مدارکی مانند پاسپورت، شناسنامه یا گواهینامه رانندگی به صرافی است. صرافی همچنین ممکن است از مشتریان بخواهد که آدرس ایمیل و شماره تلفن خود را ارائه دهند.

صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً دو نوع KYC را انجام می‌دهند:

• KYC سطح 1: این سطح ساده‌ترین سطح KYC است و معمولاً شامل ارائه نام، آدرس ایمیل و شماره تلفن به صرافی است.
• KYC سطح 2: این سطح پیشرفته‌تر KYC است و معمولاً شامل ارائه مدارکی مانند پاسپورت، شناسنامه یا گواهینامه رانندگی به صرافی است.

صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است برای مشتریانی که KYC را تکمیل نمی‌کنند محدودیت‌هایی اعمال کنند، مانند محدودیت برداشت یا محدودیت حجم معاملات.

در اینجا برخی از مزایای KYC آورده شده است:

• جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم: KYC می‌تواند به جلوگیری از استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی کمک کند.
• جلوگیری از کلاهبرداری: KYC می‌تواند به جلوگیری از کلاهبرداری از مشتریان کمک کند.
• حفظ امنیت مشتریان: KYC می‌تواند به حفظ امنیت مشتریان کمک کند.

با این حال، KYC نیز دارای برخی محدودیت‌ها است. به عنوان مثال، KYC می‌تواند برای مشتریانی که مایل به حفظ حریم خصوصی خود هستند آزاردهنده باشد. همچنین، KYC ممکن است برای مشتریانی که در مناطقی زندگی می‌کنند که KYC اجباری نیست دشوار باشد.

به طور کلی، KYC یک فرآیند ضروری است که به محافظت از صرافی‌های ارز دیجیتال و مشتریان آنها کمک می‌کند. با این حال، مهم است که محدودیت‌های KYC را نیز در نظر بگیرید.